Beste Online-Broker für Anleihen

Handelskosten bei allen Anleihegeschäften sind ganz unterschiedlich je nach Broker und Anleihetyp. Günstige Kostenstrukturen zeigen die besten Online-Broker mit Anleihen:

• Kommissionen: Einige Broker berechnen fixe Transaktionsgebühren oder einen prozentualen Wert, beispielsweise basierend auf dem Handelsvolumen, wie (0,1 % oder 0,5 %).
• Spread: Die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs steht vielen anderen abrufbaren Kosten voran.
• Plattformgebühren: Einige Broker verlangen eine jährliche Gebühr für den Anleihemarktzugang.
• Mindestzuordnungen: Viel Vermögensverwaltungs- und Trading-Systeme haben Mindestbeträge, die zu investieren sind, wie beispielsweise 1.000 EUR.

Beispiel: Interactive Brokers ist eine der besten Online-Banken, da Anleihen nur knapp ab 0,005 % des Nennwerts gehandelt werden können. Viele Anleihen können bei Fidelity sogar ohne zusätzliche Kommission gehandelt werden.

In all diesen bekanntesten Online-Brokern für Anleihen handeln verschiedene Arten von Anleihen, wie:

• Staatsanleihen: Beispielsweise deutsche Bundesanleihen, US-Treasuries oder britische Gilts.
• Unternehmensanleihen: Hierzu zählt beispielsweise sowohl der Bereich Investment Grade als auch High-Yield von Unternehmen emittierte Anleihen.
• Kommunalanleihen: Dies sind lokale, was bedeutet, dass sie oft steuerbegünstigt sind.
• Inflationsgebundene Anleihen: Es handelt sich dabei um Anleihen, die auf die Inflation setzen, zum Beispiel TIPS (USA).
• Grüne Anleihen: Finanzierung von ökologischen und nachhaltigen Projekten.

Verfügbarkeit abhängig vom Broker und von dessen Marktzugang.

Ja, viele der besten Online-Broker für Anleihen lassen Investoren auch international in Anleihen handeln. Einige Beispiele sind:

• Interactive Brokers: Handelsservices in den USA, Europa und Asien.
• DEGIRO: Ermöglicht Anleihenankäufe aus einer Vielzahl europäischer Länder.
• Saxo Bank: Ermöglicht auch Anleihekäufe aus bestimmten Schwellenländern.

Zinssätze: Die Gebühren sind in der Regel proportional zur Transaktion.

Unter den besten Online-Brokern werden Sie zahlreiche Tools vorfinden, die das Handeln erleichtern:

• Zinsrechner: Diese Tools helfen, Renditen und effektive Jahreszinsen auf Anleihen zu bestimmen.
• Anleihe-Screener: Indem es nur bestimmte Anleihen in einer Datenbank nach Anleihekriterien wie Laufzeiten, Risiken, Zinsniveau, usw. abfragt, ist dies ein Volltext-Lookup-Tool.
• Bewertung der Risiken: Eine Bewertung von Ratings (z.B. von Moody's oder S&P).
• Marktanalyse: Die Real-Time-Analyse über den Anleihemarkt, die Zinsentwicklungen und Konjunkturnachrichten.

Broker wie Fidelity und Saxo Bank, welche zu den besten Online-Brokern für Anleihen zählen, sind bekannt dafür, dass ihre Tools besonders viel können.

Diese Broker gelten als sicher, sofern sie gewisse Kriterien erfüllen, d. h. in einem regulierten Umfeld tätig sind und durch nationale Einlagensicherungsvorschriften geschützt sind. Sogar die besten Online-Broker für Anleihen sollten wegen ihrer folgenden Eigenschaften als sicher eingestuft werden:

• Regulierung: Broker wie Interactive Brokers (FCA) oder DEGIRO (BaFin) unterliegen strengen Rechtsvorschriften.
• Depot-Absicherung: Die Papiere sind vom eigenen Vermögen getrennt und bieten somit Schutz im Insolvenzfall.
• Sicherheitsmaßnahmen: Zwei-Faktor-Authentifizierung und verschlüsselte Transaktionen umfassen hohe Sicherheit.

Trader sollten nur Halt bei kontrollierten und regulierten Brokern machen, um die Risiken des Betrugs einzuschränken.

Der Handel geht über diese besten Online-Broker wie folgt:

• Registrierung und Kontoöffnung: Eröffnen Sie ein Depot bei einem Broker.
• Suche auf dem Markt: Mit den Anleihe-Screener sparen Käufer Zeit, indem sie die passenden Anleihen finden.
• Platzierung der Bestellung: Bestimmen Sie die Ordergröße und das Limit.
• Verarbeitung: Nach dem Ausführen wird die Anleihe direkt dem Konto gutgeschrieben.
• Tracking: Mitverfolgen von Ertrag und Kursen wird im Account von der Website gemacht.

Es gibt speziell auf grüne Anleihen spezialisierte Online-Broker:

• Sustainable Bonds über Saxo Bank: Bietet Zugang zu grünen Anleihen auf der ganzen Welt.
• Interactive Brokers: Filtermöglichkeit zu nachhaltigen Anleihen.
• Morningstar: Bietet Analysen und Daten zu grünen Anleihen und Emittenten.
• Euronext Green Bonds: Eine speziell entwickelte Börse für grüne Anleihen.