Was ist ein Brokerage-Konto?

Wenn Sie ein Brokerage-Konto eröffnen, eröffnen Sie ein Anlagekonto, um Finanzwerte wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und mehr zu kaufen und zu verkaufen. Sie können nicht direkt etwas kaufen oder verkaufen; Sie kaufen über eine Maklerfirma, die das Konto in Ihrem Namen verwaltet. Die Maklerfirma verdient in der Regel Geld durch Gebühren oder Provisionen für die Abwicklung von Transaktionen.

Die zwei Haupttypen von Brokerage-Konten sind:

  • Barkonten: In einem Barkonto zahlen Sie den vollen Betrag für die Wertpapiere, die Sie zum Zeitpunkt der Transaktion kaufen.
  • Margin-Konten: Ein Margin-Konto erlaubt es Ihnen, Gelder von der Maklerfirma zu leihen, um mehr Wertpapiere zu kaufen, was Ihre Kaufkraft erhöht, aber auch ein Risikoelement einführt.

Warum ein Brokerage-Konto eröffnen?

Bevor wir darauf eingehen, wie Sie ein Brokerage-Konto eröffnen würden, ist es sinnvoll zu verstehen, warum Sie eines eröffnen möchten. Warum könnten Menschen Brokerage-Konten eröffnen? Hier sind einige Gründe:

  • Investieren in den Aktienmarkt: Wenn Sie daran interessiert sind, Anteile von börsennotierten Unternehmen zu kaufen oder zu verkaufen, benötigen Sie ein Brokerage-Konto.
  • Einrichtung eines Rentenkontos: Einige Menschen richten Brokerage-Konten für langfristige Ziele wie den Ruhestand ein, indem sie in verschiedene Anlagevehikel wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds investieren.
  • Portfoliodiversifikation: Investoren nutzen häufig Brokerage-Konten, um ihre Portfolios zu diversifizieren, indem sie verschiedene Arten von Wertpapieren wie ETFs oder Kryptowährungen hinzufügen.
  • Aktiver Handel: Im Vergleich zu Buy-and-Hold-Investoren benötigen aktive Händler mehr Funktionen bei ihrem Broker, wie Margin-Handel und Optionshandel.

Wie man ein Brokerage-Konto eröffnet

Schritt 1: Wählen Sie den richtigen Typ von Brokerage-Konto

Der erste Schritt zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos besteht darin, festzustellen, welcher Kontotyp Ihren Bedürfnissen entspricht. Es gibt verschiedene Arten von Brokerage-Konten, und der Typ, den Sie möchten, sollte von Ihren Anlagezielen, Ihrem Handelsstil und davon abhängen, ob Sie spezielle Funktionen wie Margin-Konten oder Rentenkonten benötigen.

  • Individuelle Brokerage-Konten: Standardkonten, bei denen Sie selbst investieren.
  • Gemeinsame Brokerage-Konten: Wenn Sie mit einem Ehepartner oder einer anderen Person investieren möchten, ermöglichen gemeinsame Konten beiden Personen, die Gelder gemeinsam zu verwalten.
  • Rentenkonten (wie IRAs): Wenn Sie für den Ruhestand sparen, möchten Sie möglicherweise steuerbegünstigte Konten eröffnen, wie ein Roth IRA oder ein traditionelles IRA.
  • Margin-Konten: Wenn Sie mit Hebelwirkung handeln und Gelder leihen möchten, um größere Trades zu tätigen, könnte ein Margin-Konto geeignet sein (obwohl dies mehr Risiko birgt).
  • Kryptowährungskonten: Einige Makler erlauben Ihnen, Kryptowährungen sowie traditionelle Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen.

Schritt 2: Recherchieren Sie verschiedene Maklerfirmen

Nachdem Sie entschieden haben, welche Art von Konto Sie eröffnen möchten, müssen Sie eine Maklerfirma auswählen. Die Arten von Firmen – von traditionellen Banken bis hin zu Online-Brokern – sind vielfältig.

Zu berücksichtigende Faktoren:

  • Gebühren: Suchen Sie nach Brokern, die entweder niedrige Provisionen oder gar keine Provisionen für Aktiengeschäfte erheben; einige Broker bieten jetzt provisionsfreien Handel an.
  • Handelsplattformen: Bewerten Sie die Tools und Plattformen, die der Broker anbietet. Sind sie einfach zu bedienen? Bieten sie die Forschungs- und Analysetools, die Sie benötigen?
  • Anlagearten: Nicht alle Broker erlauben ihren Kunden, in dieselben Anlageklassen wie Forex, Krypto und Rohstoffe zu investieren.
  • Kundendienst: Wenn Sie ein Problem haben, wie einfach ist es, jemanden ans Telefon zu bekommen und bieten sie hilfreiche Lernressourcen an?

Beliebte Maklerfirmen:

  • Robinhood: Favorit bei Anfängerinvestoren; bietet provisionsfreie Trades für Aktien und Optionen.
  • Charles Schwab: Bietet eine breite Palette von Anlageprodukten, Forschungstools und Bildungsressourcen.
  • Fidelity: Bekannt für seinen hochwertigen Kundenservice, eine große Auswahl an Anlageoptionen und starke Ruhestandsplanungstools.
  • Interactive Brokers: Eine Investmentplattform für fortgeschrittenere Händler, die Zugang zu globalen Märkten und ausgeklügelten Handelsplattformen bietet.
  • TD Ameritrade: Benutzerfreundliche Plattform und hervorragende Forschungskapazitäten, geeignet für Anfänger bis fortgeschrittene Händler.

Schritt 3: Schließen Sie den Antragsprozess ab

Sobald Sie Ihre Maklerfirma ausgewählt haben, besteht der nächste Schritt darin, den Kontoantrag auszufüllen. Das geschieht normalerweise online, aber einige Unternehmen lassen Sie möglicherweise einen Papierantrag ausfüllen.

Informationen, die Sie benötigen:

  • Persönliche Informationen: Vollständiger Name, Adresse, Geburtsdatum und Sozialversicherungsnummer (SSN).
  • Beschäftigungsinformationen: Name Ihres Arbeitgebers und Ihre Tätigkeit.
  • Finanzinformationen: Dazu gehören Einkommen, Nettovermögen und Anlageerfahrung.
  • Anlageziele: Was möchten Sie mit Ihren Investitionen erreichen? Ist Ihr Ziel langfristige Wertsteigerung, Einkommen oder Spekulation?
  • Risikotoleranz: Wie viel Risiko sind Sie bereit, mit Ihrer Investition einzugehen?

Schritt 4: Finanzieren Sie Ihr Konto

Nachdem Ihr Antrag genehmigt wurde, müssen Sie Ihr Brokerage-Konto finanzieren, bevor Sie handeln können. Die Einzahlung auf Ihr Konto variiert je nach Maklerfirma. Häufige Methoden sind:

  • Banküberweisung: Verbinden Sie Ihr Bankkonto und überweisen Sie Gelder direkt auf Ihr Brokerage-Konto.
  • Drahtüberweisung: Schneller, kann jedoch Gebühren verursachen.
  • Scheckeinzahlung: Einige Broker lassen Sie einen Scheck per Post senden, der eingezahlt wird.
  • Drittanbieter-Zahlung: Einige Broker akzeptieren Zahlungen über Drittanbieter-Plattformen wie PayPal oder Apple Pay.

Schritt 5: Beginnen Sie mit dem Handel

Jetzt, da Ihr Brokerage-Konto finanziert ist, können Sie mit dem Investieren beginnen. Abhängig von den Angeboten des Brokers können Sie Kauf- oder Verkaufsaufträge für eine Vielzahl von Vermögenswerten erteilen. Die meisten Broker bieten benutzerfreundliche Online-Plattformen oder mobile Apps zum Platzieren von Trades, Überwachen Ihres Portfolios und Nutzen von Forschungs- und Analysetools an.

Arten von Aufträgen:

  • Marktaufträge: Jetzt zum aktuellen Marktpreis kaufen oder verkaufen.
  • Limitaufträge: Führen Sie Ihren Handel nur aus, wenn der Preis ein bestimmtes Niveau erreicht.
  • Stop-Aufträge: Führt einen Auftrag aus, sobald der Preis das festgelegte Niveau erreicht.

Fazit

Egal ob Sie an Aktien, Anleihen oder Kryptowährungen interessiert sind, die Eröffnung eines Brokerage-Kontos ist ein wichtiger erster Schritt zur Verwaltung Ihrer Investitionen. Indem Sie den Anweisungen in diesem Leitfaden folgen – die richtige Art von Konto auswählen, einen seriösen Broker auswählen, den Antragsprozess abschließen und Ihr Konto finanzieren – sind Sie auf dem besten Weg, ein aktiver Investor zu werden.

Haftungsausschluss: Alle individuellen Antworten auf diese Fragen basieren auf Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Anlagehorizont. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Recherchen durchführen, klein anfangen, wenn Sie Anfänger sind, und weiter lernen, während Sie Erfahrung in der Welt der Investitionen sammeln.

Die richtige Maklerfirma in Kombination mit den Ihnen zur Verfügung stehenden Tools wird Ihnen eine starke Position verschaffen, um erfolgreich zu sein und Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen. Viel Erfolg beim Investieren!