Gängige Arten von Indexfonds

Es gibt Indexfonds, die auf verschiedenen Themen basieren, wie zum Beispiel:

  • Breiter Markt: Verfolgt eine breite Palette von Branchen und Unternehmen, um ein umfassendes Bild des gesamten Aktienmarktes zu geben.
  • Sektor: Ausgerichtet auf spezifische Sektoren, z.B. Technologie, Gesundheitswesen.
  • Inländisch: Konzentriert sich auf Investitionen innerhalb der USA.
  • International: Folgt ausländischen Märkten, ist aber dennoch über US-Broker erhältlich.
  • Anleihen: Investiert in Anleihenindizes wie Unternehmens- oder Staatsanleihen.
  • Dividende: Verfolgt Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen, und leitet häufig Ausschüttungen an Investoren weiter.
  • Sozial bewusst: Meidet Unternehmen, die bestimmte ethische Standards nicht erfüllen, wie solche, die die Umwelt schädigen.
  • Wachstum: Konzentriert sich auf Unternehmen oder Sektoren, die voraussichtlich schneller wachsen als der breitere Markt.
  • Wert: Zielt auf unterbewertete Investitionen mit hohem Leistungspotenzial ab.

Häufig verfolgte Indizes

Beispiele für beliebte Indizes, die von Indexfonds verfolgt werden, sind:

  • S&P 500: Index der 500 führenden US-Unternehmen.
  • Nasdaq Composite Index: Starke Konzentration und Abhängigkeit von Technologiewerten.
  • Russell 2000: Umfasst mehr als 2.000 kleinere US-Unternehmen.
  • Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index: Ein umfassendes Maß für US-Unternehmens- und Staatsanleihen.

Vorteile von Indexfonds

  • Diversifikation: Die Investition in Hunderte, wenn nicht Tausende von Wertpapieren gleichzeitig ermöglicht es Investoren, das Risiko über mehrere Branchen und Unternehmen zu streuen.
  • Reduzierte Gebühren: Manager erheben niedrigere Gebühren für die Indexreplikation als für das aktive Management von Portfolios. Zum Beispiel hat der Fidelity® 500 Index Fund ab März 2024 eine Kostenquote von 0,015 % im Vergleich zu 1 % oder mehr für aktiv verwaltete Fonds.
  • Geringere Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler: Indexfonds verfolgen einen Index, sodass weniger Raum für Voreingenommenheit und Fehler auf individueller Basis besteht.
  • Steuereffizienz: Da Indexfonds seltener handeln, generieren sie weniger steuerpflichtige Ausschüttungen an Investoren.

Nachteile von Indexfonds

  • Durchschnittliche Marktrenditen: Die Renditen entsprechen dem Durchschnitt des Index, einschließlich sowohl hoch- als auch niedrigperformanter Wertpapiere.
  • Kostenquoten: Sie zahlen einen Prozentsatz Ihrer Renditen in Form einer Kostenquote, die zwar normalerweise niedrig ist, sich aber im Laufe der Zeit summiert.
  • Mindestinvestitionen: Bestimmte Fonds erfordern Mindestinvestitionen, obwohl viele ETFs Bruchteilsanteile ab nur 1 $ anbieten.
  • Tracking-Fehler: Der Fonds und der Index stimmen möglicherweise nicht perfekt überein, was die Renditen beeinflusst.
  • Kein Schutz vor Verlusten: Indexfonds durchlaufen Marktrückgänge; aktive Manager können umschichten, um Verluste zu reduzieren.
  • Keine Kontrolle: Investoren können keine einzelnen Wertpapiere im Fonds auswählen oder ablehnen.

Wie man in Indexfonds investiert

  1. Eröffnen Sie ein Anlagekonto: Wählen Sie ein Rentenkonto (wie ein IRA) oder ein nicht rentenbezogenes Brokerkonto. Recherchieren Sie Broker hinsichtlich Gebühren, verfügbarer Indexfonds und Benutzerfreundlichkeit.
  2. Finanzieren Sie Ihr Konto: Zahlen Sie Geld auf Ihr Konto ein, um mit dem Investieren zu beginnen.
  3. Wählen Sie Indexfonds: Betrachten Sie Ziele, historische Leistung und Kostenquoten, um sicherzustellen, dass diese zu Ihren Anlagezielen passen. Suchen Sie nach Tools wie Fonds-Screenern, um Optionen zu bewerten.
  4. Schließen Sie den Kauf ab: Verwenden Sie Ihr Konto, um Anteile an dem von Ihnen ausgewählten Indexfonds zu erwerben.